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担保机构风险管理和内控培训

培训时间：2天
培训讲师：谭小芳
助理电话：13733187876
授课特色：
稳：化繁为简，打造内控流程；
准：一针见血，直指内控风险；
狠：切中要害，揭示内控缺陷。
培训收益：
1、不断创新担保产品；
2、加强风险控制能力；
3、提高全过程管理水平；
4、规范担保机构经营管理；
5、了解担保行业最新政策动态；
6、掌握先进的内部控制、风险管理等理论。

培训对象：
担保企业中高层管理人员、财务管理人员、职能部门经理、主管和其他人员。

培训背景：
2010年对于全国担保机构而言，注定是不平凡的一年。随着《融资性担保公司管理暂行办法》和五个配套文件的实施以及各地一系列规范担保行业发展的新政策与配套措施和整顿方案的出台，我国担保行业面临着一次大洗牌，其发展严峻程度不言而喻。在此大背景下，2011年担保机构如何在担保机构规模偏小、业务水平较低、内部管理松弛、风险抵御能力差、专业管理人才匮乏等不利条件下取得竞争优势，赢得市场主动？担保机构管理人员做好2011年经营发展规划，掌握担保产品创新思路和方法，提高担保业务能力，规避担保业务行为的风险显得尤为重要。

培训前言：
如何确保企业经营的效率和效果？
如何确保企业财务报告的可靠性？
如何保证企业遵守相关法律法规？
……
为了实现内部控制的上述目标，企业必须建立有效的内部控制体系。但什么是有效的内部控制体系？如何建立、评价和改进企业的内部控制？这已日益成为困扰大多数企业的一个问题。在风险面前，企业并不是无能为力的，可以通过建立内控体系来防范和化解风险。企业内部控制规范体系在我国的启用尚处在起步阶段，著名企管专家谭小芳老师根据多年为各类企业提供风险管理和内部控制服务的实践总结，从实际操作角度出发，详细介绍COSO内控框架精髓，并配以国内外典型案例讲解，来说明内控体系构建的具体步骤，学员能够结合担保企业自身现状寻求解决内控系统问题的方法，真正让内控体系从企业内部开始，从上至下全面的把企业武装起来！随着社会法制化的推进及企业竞争的加剧，企业只有建立、健全并执行行之有效的内部控制体系，才能够获得持续稳定的发展，做到基业长青。欢迎进入谭老师的课程《担保机构风险管理和内控培训》，寻找风险管理和内部控制的全面解决方案！

课程大纲：

一、担保机构管理篇
1、担保机构的法人治理结构
2、担保机构的内部控制
3、担保机构的市场开发
4、银行信贷产品及业务特点
5、银保合作要点及成功案例
6、担保业务的创新与担保方案设计

二、担保行业最新政策动态解读
1、2011宏观经济形势与产业政策分析带来的利与弊
2、担保行业最新政策动态解析
3、《管理办法》对机构准入、业务范围、经营规则及法律责任与注意事项
4、《融资性担保公司管理暂行办法》及8个配套文件
5、民间投融资新36条中涉及担保机构的政策
6、针对融资性担保公司的优惠政策扶持
7、代偿损失的补偿机制政策

三、小额贷款与民间借贷业务难点与风险控制
1、小额贷款公司盈利模式设计与新业务市场开发
2、小额贷款利息收取技巧与贷后监管措施及逾期处理
3、小额贷款公司全过程操作流程与风险管理
4、小额贷款公司人员的聘用与绩效考核
5、小额贷款公司会计核算（科目设置）与帐务处理
6、小额贷款公司改制设立村镇银行的最新政策
7、放贷资金的合法补充与非法吸储、非法集资的区别与关系
8、委托贷款与委托投资理财的合同签订与利息（率）合法收取的技巧
9、担保公司放贷的变通方式与从事民间借贷的风险防范
10、"民间借贷担保"与"中介+担保"模式运作与市场开发
11、民间借贷合同的利息、还款方式、违约金的设计技巧与风险规避

四、缺乏内部控制的企业常见原因分析
1、对内部控制相关理论的全面介绍
2、什么是真正的“内部”？
3、什么是真正的“控制”？
4、什么是COSO？COSO的内部控制整合框架包括哪些内容？
5、企业发展的基石：内部控制的核心观念
6、内部控制的局限性：成本效益原则及其它

五、尽职调查
1、担保项目调研提纲的设计
2、保前信息甄别与风险防范
3、企业财务作假手段的识别
4、财务分析方法
5、企业财务调查工作底稿
6、反担保方案的实际与审核
案例：乳业明星—牛根生的融资观念
案例：ＸＸＸ钢炉添加材料有限公司

六、风险评估
1、发现千里之堤的蚁穴
2、应对变化
3、评估
案例：存货质押反担保融资

七、项目评审
1、担保项目的评审原则
2、成长型企业授信分析
3、担保项目评审技巧
4、反担保措施的选择与开发
5、存货质押反担保的操作模式
6、应收帐款反担保的设计与实施
7、担保与反担保及案例分析
8、担保业务风险控制办法与典型案例分析
9、国内先进的担保公司财务管理
案例分析：重油深加工项目影响决策的专项特别分析

八、担保业务风险防范与典型案例分析
1、信用担保风险管理问题剖析
2、风险管理体系的基本内容
3、担保品种风险控制机制分析
4、典型案例介绍：某企业担保贷款项目风险分析

九、风险控制
1、企业经营风险的识别
2、企业经营者道德风险防范
3、从利润分析来判断担保风险
4、担保业务风险的预审
5、防范银行个别从业人员恶意转移风险
6、担保机构流动性风险
7、反担保物估值不当的风险
8、小额贷款的风险管理
讨论：如何控制销售汇款？

十、保后管理
1、保后跟踪制度
2、保后跟踪工作指引
3、代偿项目的追偿措施

十一、如何与银行建立良好的合作关系？
1、担保公司与银行合作的基本情况及存在问题
2、银行业金融机构与担保公司的准入条件
分享：介绍担保公司与小额担保贷款有关政策
案例：农业银行如何与信用担保机构开展业务合作

十二：担保机构风险管理和内控培训总结